Le cabinet

Le métier de Consultant Patrimonial

Le Consultant Patrimonial est un professionnel indépendant habilité par les autorités de régulation financière liées à son activité de conseil et d’intermédiation.
Ses domaines de compétences sont : l’optimisation fiscale et patrimoniale, la préparation de la retraite, la sécurisation de la famille.
La formation continue est au cœur de son activité afin de lui permettre d’apporter à ses investisseurs un conseil toujours à la pointe des évolutions fiscales et financières.

Les consultants indépendants du cabinet

Yannick Cucchiara

José-Louis Williot

Pierre Guérin

Serge Righi

Marie-Laure Flament

Jean-Pierre Cucchiara

Xavier Wilmet

Accréditations légales

Pourquoi faire appel à un consultant patrimonial ?

Dans l’environnement économique et fiscal en constante évolution, la maitrise de sa fiscalité est devenue un enjeu primordial et peut avoir un impact significatif sur la rentabilité de ses investissements. Il est donc important de bénéficier d’un véritable accompagnement.
Dans ce contexte, votre consultant saura vous aiguiller sur les opportunités de marché et vous accompagner de manière pérenne dans la gestion de vos actifs.

Qu’est-ce qu’un intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) ?

C’est une personne agrée par l’ORIAS et la ACPR qui met en rapport deux parties intéressées à la conclusion d’une opération bancaire. Il accompagne les clients qui choisissent de se faire conseiller et informer sur les produits bancaires.

Qu’est-ce que l’ORIAS ?

L’ORIAS ou Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, banque et finance recense les personnes habilitées à exercer une activité d’intermédiation en assurance, en opérations de banque, les conseillers en investissements financiers et les agents liés de prestataire de services d’investissement en France. Être reconnu par l’ORIAS signifie donc que votre consultant à toutes les accréditations et formations nécessaires pour vous conseiller dans ce domaine d’activité.

https://www.orias.fr/welcome

Qu’est-ce que l’ACPR ?

L’ACPR ou Autorité de contrôle prudentiel et de résolution veille à la préservation de la stabilité du système financier et à la protection des clients, assurés, adhérents et bénéficiaires des personnes soumissent à son contrôle. L’ACPR est  adossée à la Banque de France. Son organisation et son fonctionnement ont pour objectif d’assurer la mise en œuvre de toutes les compétences nécessaires à la réalisation de ses missions, garantissant réactivité, efficacité et cohérence de la prise de décision.

http://acpr.banque-france.fr/accueil.html

Notre rémunération

La rémunération du consultant découle de son travail d’intermédiation entre ses clients et nos partenaires.
Ceux-ci acceptent de rétrocéder une partie de leurs honoraires à des intermediaires habilités tels que les consultants de notre Cabinet qui assurent la relation et le conseil client.
Ce modèle de distribution n’engendre aucun surcoût pour nos investisseurs c’est un engagement fort de notre part.
De plus le savoir-faire et la rapidité  de commercialisation du réseau Prodémial permet à ses partenaires de négocier pour nos investisseurs des conditions d’acquisition et d’ingénieries financières et fiscales uniques sur le marché.

Notre approche client

Notre offre est ouverte aux personnes ayant pour projets de développer ou conforter leur patrimoine, préparer et consolider leur retraite, optimiser leur fiscalité et apporter une sécurité complémentaire à leur famille.
Nous avons fait le choix d’une approche par étape pour nouer une relation de confiance et apporter un conseil personnalisé.

Audit fiscal et patrimonial

Le conseil

Stratégies et intermédiation

Suivi et assistance

A la découverte de vos besoins

Une étude patrimoniale sur mesure

Une optimisation fiscale et patrimoniale maîtrisée

L’engagement d’un accompagnement sur la durée

Nous réalisons une étude approfondie de votre situation fiscale et patrimoniale. Nous définissons ensemble vos objectifs futurs et procédons à un audit de la rentabilité de vos avoirs.

Nous étudions ensemble, les solutions adaptées et personnalisées résultant de votre audit.
Nous prenons soin de vous expliquer clairement et en détail les tenants et les aboutissants de ces futurs projets.
Enfin,  nous vous motiverons notre conseil par écrit.

Cette étape consiste, à choisir de  manière éclairée, le véhicule d’investissement correspondant aux solutions patrimoniales choisies précédemment.
Il vous sera présenté les forces et faiblesses de chacune d’entre elles ainsi que leur  potentiel marché.

Votre Consultant s’engage à vous accompagner dans le temps, et cela même après la conclusion du contrat afin de répondre à chaque interrogation qui pourrait survenir. Tant dans le déroulement de votre optimisation fiscale que dans la manière de gérer votre patrimoine. Enfin, vous bénéficierez d’une aide aux formalités déclaratives.

Audit fiscal et patrimonial

A la découverte de vos besoins

Nous réalisons une étude approfondie de votre situation fiscale et patrimoniale. Nous définissons ensemble vos objectifs futurs et procédons à un audit de la rentabilité de vos avoirs.

Le conseil

Une étude patrimoniale sur mesure

Nous étudions ensemble, les solutions adaptées et personnalisées résultant de votre audit.
Nous prenons soin de vous expliquer clairement et en détail les tenants et les aboutissants de ces futurs projets.
Enfin,  nous vous motiverons notre conseil par écrit.

Stratégies et intermédiation

Une optimisation fiscale et patrimoniale maîtrisée

Cette étape consiste, à choisir de  manière éclairée, le véhicule d’investissement correspondant aux solutions patrimoniales choisies précédemment.
Il vous sera présenté les forces et faiblesses de chacune d’entre elles ainsi que leur  potentiel marché.

Suivi et assistance

L’engagement d’un accompagnement sur la durée

Votre Consultant s’engage à vous accompagner dans le temps, et cela même après la conclusion du contrat afin de répondre à chaque interrogation qui pourrait survenir. Tant dans le déroulement de votre optimisation fiscale que dans la manière de gérer votre patrimoine. Enfin, vous bénéficierez d’une aide aux formalités déclaratives.

Quelles solutions proposons-nous ?

Investissement immobiliers

  • Loi Pinel
  • Loi Girardin
  • Loueur en meublé
  • Loi Malraux
  • Démembrement
  • Déficit foncier

Placements financiers

  • Assurance vie
  • Contrat de capitalisation
  • Gestion sous mandat
  • Plan d’Épargne en Actions (PEA)
  • SCPI de rendement
  • SCPI fiscale

Crédits & Assurances

  • Crédit amortissable
  • Crédit hypothécaire
  • Crédit in fine
  • Assurance décès invalidité
  • Assurance loyers impayés

Portfolio

Vous trouverez ici quelques exemples de nos Résidences déjà livrées

Loading...

Nous situer