Le cabinet

Yannick Cucchiara,

Consultant Patrimonial Indépendant et Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP) non-exclusif, reconnu par l’ORIAS, exerce depuis 2007 sur Avignon. Diplômé en gestion et commerce de Kedge Business School, il est membre du réseau Prodémial et mandataire indépendant de Stellium SAS et Valoriciel SAS, il est le fondateur du cabinet Sensinvest.

Le métier de Consultant Patrimonial :

C’est un professionnel indépendant qui vous apporte les outils nécessaire afin de vous constituer ou de développer votre patrimoine,  de préparer au mieux votre retraite et d’optimiser votre fiscalité, tout en apportant une sécurité accrue à votre famille. À travers un conseil personnalisé et un suivi de qualité tout au long de l’accompagnement.

Accréditations légales

Pourquoi faire appel à un consultant patrimonial ?

Dans un environnement fiscal en constante évolution, la maîtrise de sa fiscalité est primordiale, elle peut avoir un impact fondamental sur la rentabilité de ses placements et il est donc important  d’être accompagné dans son processus d’investissement. Cela vous permettra de démultiplier les bénéfices et de saisir les opportunités marché du moment. Le consultant patrimonial est la personne idéale pour vous accompagner dans la gestion de votre investissement, sur le long terme et dans les meilleures conditions

Qu’est-ce qu’un intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) ?

C’est une personne agrée par l’ORIAS et la ACPR qui met en rapport deux parties intéressées à la conclusion d’une opération bancaire. Il accompagne les clients qui choisissent de se faire conseiller et informer sur les produits bancaires.

Qu’est-ce que l’ORIAS ?

L’ORIAS ou Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, banque et finance recense les personnes habilitées à exercer une activité d’intermédiation en assurance, en opérations de banque, les conseillers en investissements financiers et les agents liés de prestataire de services d’investissement en France. Être reconnu par l’ORIAS signifie donc que votre consultant à toutes les accréditations et formations nécessaires pour vous conseiller dans ce domaine d’activité.

https://www.orias.fr/welcome

Qu’est-ce que l’ACPR ?

L’ACPR ou Autorité de contrôle prudentiel et de résolution veille à la préservation de la stabilité du système financier et à la protection des clients, assurés, adhérents et bénéficiaires des personnes soumissent à son contrôle. L’ACPR est  adossée à la Banque de France. Son organisation et son fonctionnement ont pour objectif d’assurer la mise en œuvre de toutes les compétences nécessaires à la réalisation de ses missions, garantissant réactivité, efficacité et cohérence de la prise de décision.

http://acpr.banque-france.fr/accueil.html

Le réseau Prodémial

C’est un réseau composé de plus de 1500 consultants indépendants sur toute la France partageant une approche du métier et des valeurs communes et ayant fait le  choix de ne faire aucune publicité en se développant uniquement par la satisfaction et recommandation clients. La marque « Prodémial » a été créée dans le but d’optimiser le travail des consultants en rassemblant les compétences, services, outils et formation nécessaires à la pratique du métier. Les conseillers du réseau se fournissent de manière exclusive auprès de deux sociétés d’ingénierie patrimoniale : Stellium SAS et Valoriciel SAS.

https://reseau.prodemial.fr/web/prodemial/accueil

http://www.stellium.fr/

http://valoriciel.com/

Notre rémunération

Concernant, les missions qui nous sont confiées, nous sommes rémunérés par le biais de commissions reversées par nos partenaires.
Cela n’engendre pas de surcoût pour les investisseurs, c’est un engagement fort de notre part.

Le savoir-faire, la rapidité de commercialisation des conseillers du réseau Prodémial lui permet de négocier des conditions d’acquisition, de montage, uniques sur le marché.

Notre cabinet joue le rôle d’intermédiaire, entre nos partenaires qui ont un rôle fondamental de sélection, conception, et assemblage de produits financiers et immobiliers ainsi que du contrôle et du suivi des solutions proposées. C’est donc une relation gagnant-gagnant que nous instaurons dans notre conseil client.

Notre approche client

Notre offre est ouverte à toute personne ayant pour projets : de se constituer ou conforter leur patrimoine, préparer et consolider leur retraite, optimiser leur fiscalité et apporter une sécurité complémentaire à leur famille.
Nous avons fait le choix d’une approche par étape pour nouer une relation de confiance et apporter un conseil personnalisé, c’est-à-dire :

Audit fiscal et patrimonial

Une première consultation :

Durant laquelle, nous réalisons une étude approfondie de votre situation fiscale et patrimoniale. De plus, nous définissons ensemble vos objectifs et vos besoins concernant votre fiscalité, votre retraite ou encore la rentabilité de vos placements financiers.

Remise de l’étude patrimoniale et des préconisations

Le deuxième rendez-vous consiste à trouver une solution personnalisée et adaptée :

Lors de cette consultation, nous observons ensemble les solutions qui sont susceptibles de convenir à vos caractéristiques, retenues après l’audit. Ainsi, nous prenons soin de vous expliquer en détail chaque solution. Puis, nous choisissons ensemble la solution la plus adaptée à votre profil toujours en tenant compte de vos critères fiscaux et patrimoniaux.

Mise en place de stratégies et intermédiation

Une optimisation fiscale et patrimoniale maîtrisée :

Le rendez-vous d’après consiste à vous proposer plusieurs produits adaptés en vous présentant leurs avantages et leurs inconvénients de manière à vous permettre de faire un choix éclairé dans la mise en œuvre les solutions retenues lors du deuxième rendez-vous. Nous vous accompagnerons par la suite pour la souscription des contrats et le suivi administratif.

Suivi et assistance

Notre engagement est un accompagnement sur la durée :

Notre cabinet s’engage à vous accompagner dans le temps, et cela même après la conclusion du contrat afin de répondre à chaque interrogation qui pourrait subvenir. Aussi bien, dans le déroulement de votre optimisation fiscale que dans la manière de gérer votre patrimoine.

Quelles solutions proposons-nous ?

Investissement immobiliers

  • Loi Pinel
  • Loi Girardin
  • Loueur en meublé
  • Loi Malraux
  • Démembrement
  • Déficit foncier

Placements financiers

  • Assurance vie
  • Contrat de capitalisation
  • Gestion sous mandat
  • Plan d’Épargne en Actions (PEA)
  • SCPI de rendement
  • SCPI fiscale

Crédits & Assurances

  • Crédit amortissable
  • Crédit hypothécaire
  • Crédit in fine
  • Assurance décès invalidité
  • Assurance loyers impayés

Portfolio

Vous trouverez ici quelques exemples de nos Résidences déjà livrées

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Nous contacter

Adresse : 26 boulevard Faure Aymard

Tél. : 06 29 59 67 04

Email : y.cucchiara@sensinvest.fr

Site : www.sensinvest.fr

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CUCCHIARA Yannick
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SIRET : 50756926700036
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Directeur de publication : Yannick Cucchiara

Hébergeur : OVH
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