Le cabinet

Le métier de Consultant Patrimonial

Le Consultant Patrimonial est un professionnel indépendant habilité par les autorités de régulation financière liées à son activité de conseil et d’intermédiation.
Ses domaines de compétences sont : l’optimisation fiscale et patrimoniale, la préparation de la retraite, la sécurisation de la famille.
La formation continue est au cœur de son activité afin de lui permettre d’apporter à ses investisseurs un conseil toujours à la pointe des évolutions fiscales et financières.

Les consultants indépendants du cabinet

Yannick Cucchiara

José-Louis Williot

Pierre Guérin

Serge Righi

Marie-Laure Flament

Jean-Pierre Cucchiara

Mickaël Baudry

Pourquoi faire appel à un consultant patrimonial ?

Dans l’environnement économique et fiscal en constante évolution, la maitrise de sa fiscalité est devenue un enjeu primordial et peut avoir un impact significatif sur la rentabilité de ses investissements. Il est donc important de bénéficier d’un véritable accompagnement.
Dans ce contexte, votre consultant saura vous aiguiller sur les opportunités de marché et vous accompagner de manière pérenne dans la gestion de vos actifs.

Notre approche client

Notre offre est ouverte aux personnes ayant pour projets de développer ou conforter leur patrimoine, préparer et consolider leur retraite, optimiser leur fiscalité et apporter une sécurité complémentaire à leur famille.
Nous avons fait le choix d’une approche par étape pour nouer une relation de confiance et apporter un conseil personnalisé.

Audit fiscal et patrimonial

Le conseil

Stratégies et intermédiation

Suivi et assistance

A la découverte de vos besoins

Une étude patrimoniale sur mesure

Une optimisation fiscale et patrimoniale maîtrisée

L’engagement d’un accompagnement sur la durée

Nous réalisons une étude approfondie de votre situation fiscale et patrimoniale. Nous définissons ensemble vos objectifs futurs et procédons à un audit de la rentabilité de vos avoirs.

Nous étudions ensemble, les solutions adaptées et personnalisées résultant de votre audit.
Nous prenons soin de vous expliquer clairement et en détail les tenants et les aboutissants de ces futurs projets.
Enfin,  nous vous motiverons notre conseil par écrit.

Cette étape consiste, à choisir de  manière éclairée, le véhicule d’investissement correspondant aux solutions patrimoniales choisies précédemment.
Il vous sera présenté les forces et faiblesses de chacune d’entre elles ainsi que leur  potentiel marché.

Votre Consultant s’engage à vous accompagner dans le temps, et cela même après la conclusion du contrat afin de répondre à chaque interrogation qui pourrait survenir. Tant dans le déroulement de votre optimisation fiscale que dans la manière de gérer votre patrimoine. Enfin, vous bénéficierez d’une aide aux formalités déclaratives.

Des partenaires solides

Pour répondre aux besoins des investisseurs de se constituer un patrimoine, d’optimiser leur fiscalité, de préparer la retraite, de protéger leur famille… nous nous appuyons sur des partenaires solides proposant une offre complète de solutions d’investissement, en architecture ouverte, donnant accès aux meilleures signatures du marché.

Tout en étant le nom de marque d’un Réseau de consultants, Prodémial est également une structure dédiée à la formation, l’accompagnement et l’animation de ce Réseau. Prodémial, c’est aussi un Label interne de Qualité, garant du professionnalisme des consultants.

Stellium Immobilier et Valoriciel sélectionnent et proposent des produits immobiliers d’investissement disponibles pour commercialisation selon différents dispositifs légaux.

Stellium Courtage sélectionne et met à disposition des consultants une gamme de solutions en produits d’assurance, issue de partenariats prestigieux et susceptible de répondre aux attentes des investisseurs quelque soit leur capacité financière.

Prestataire de Services en Investissement agréé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), Stellium Invest sélectionne une gamme de produits financiers en capital investissement et SCPI, parmi les plus performants du marché.

Quelles solutions proposons-nous ?

Investissement immobiliers

  • Loi Pinel
  • Loi Girardin
  • Loueur en meublé
  • Loi Malraux
  • Démembrement
  • Déficit foncier

Placements financiers

  • Assurance vie
  • Contrat de capitalisation
  • Gestion sous mandat
  • Plan d’Épargne en Actions (PEA)
  • SCPI de rendement
  • SCPI fiscale

Crédits & Assurances

  • Crédit amortissable
  • Crédit hypothécaire
  • Crédit in fine
  • Assurance décès invalidité
  • Assurance loyers impayés

Notre rémunération

La rémunération du consultant découle de son travail d’intermédiation entre ses clients et nos partenaires.
Ceux-ci acceptent de rétrocéder une partie de leurs honoraires à des intermediaires habilités tels que les consultants de notre Cabinet qui assurent la relation et le conseil client.
Ce modèle de distribution n’engendre aucun surcoût pour nos investisseurs c’est un engagement fort de notre part.
De plus le savoir-faire et la rapidité  de commercialisation du réseau Prodémial permet à ses partenaires de négocier pour nos investisseurs des conditions d’acquisition et d’ingénieries financières et fiscales uniques sur le marché.

Portfolio

Vous trouverez ici quelques exemples de nos Résidences déjà livrées

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Glossaire

Habilitations

Personne dont l’activité consiste à présenter, proposer ou aider à la conclusion des opérations de banque ou à effectuer tous travaux de conseils préparatoires à leur réalisation.

Mandataire, qui a titre de profession indépendante, propose et réalise la vente de produits immobilier mise à la disposition par le Mandant.

MIA est un intermédiaire en opération d’assurance. Son activité consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance ou d’autres travaux préparatoires à leur conclusion.

Le Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est une personne exerçant à titre de profession habituelle :

  • le conseil en investissement,
  • le conseil portant sur la fourniture de services d’investissement,
  • le conseil portant sur la réalisation de biens divers.

Le CIF peut également fournir le service de réception et transmission d’ordres pour le compte de tiers dans les conditions fixées par le règlement général de l’AMF  et exercer d’autres activités de conseil en gestion de patrimoine.

Le statut d’agent lié permet à une personne, mandatée par un prestataire de services d’investissement (PSI), de fournir pour le compte de ce dernier les services d’investissement suivants :

  • réception et transmission d’ordres pour le compte de tiers,
  • placement garanti ou non garanti,
  • conseil en investissement.

L’agent lié peut également faire la promotion des services fournis par le PSI qui l’a mandaté, fournir des conseils sur ces services et démarcher des clients pour le compte de celui-ci.

Organismes de contrôle

L’ORIAS ou Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, banque et finance recense les personnes habilitées à exercer une activité d’intermédiation en assurance, en opérations de banque, les conseillers en investissements financiers et les agents liés de prestataire de services d’investissement en France. Être reconnu par l’ORIAS signifie donc que votre consultant à toutes les accréditations et formations nécessaires pour vous conseiller dans ce domaine d’activité.

https://www.orias.fr/welcome

L’ACPR ou Autorité de contrôle prudentiel et de résolution veille à la préservation de la stabilité du système financier et à la protection des clients, assurés, adhérents et bénéficiaires des personnes soumissent à son contrôle. L’ACPR est  adossée à la Banque de France. Son organisation et son fonctionnement ont pour objectif d’assurer la mise en œuvre de toutes les compétences nécessaires à la réalisation de ses missions, garantissant réactivité, efficacité et cohérence de la prise de décision.

http://acpr.banque-france.fr/accueil.html

L’Autorité des marchés financiers (AMF) est une institution financière et une autorité administrative indépendante française qui a pour missions de veiller à la protection de l’épargne investie dans les instruments financiers, à l’information des investisseurs et au bon fonctionnement des marchés d’instruments financiers.

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